44 Indian banks flagged for suspicious activity in FinCEN documents

ریکارڈوں میں سے ایک سیٹ سے پتہ چلتا ہے کہ ہندوستانی بینکوں نے 2،000 سے زیادہ لین دین کیا جو 2011-2017 کے دوران 1 بلین ڈالر سے زیادہ تھے۔ تصویر: فائل

ایک ہندوستانی اشاعت نے اطلاع دی ہے کہ امریکی بینکوں کی جانب سے 1 بلین ڈالر سے زائد کی مشکوک لین دین کرنے کے لئے امریکی بینکوں کی جانب سے فنانشل کرائمز انفورسمنٹ نیٹ ورک (فنکن) کو دائر مشکوک سرگرمی کی رپورٹس (سارس) میں 44 ہندوستانی بینکوں کو پرچم لگا دیا گیا ہے۔

اشاعت میں کہا گیا ہے کہ ریکارڈوں کا ایک مجموعہ جس میں پتے ہندوستان سے منسلک ہیں وہ ظاہر کرتا ہے کہ ہندوستانی بینکوں میں 2،000 سے زیادہ لین دین ہوئے جو 2011 سے 2017 کے درمیان 1 بلین ڈالر سے زیادہ تھے۔

امریکی نگران کے ذریعہ پرچم لگائے جانے والے بینکوں میں سرکاری نیشنل بینک (290 ٹرانزیکشنز) شامل ہیں۔ اسٹیٹ بینک آف انڈیا (102)؛ بینک آف بڑودہ (93)؛ یونین بینک آف انڈیا (99) اور کینرا بینک (190) ، دیگر شامل ہیں۔

نجی ہندوستانی بینک جن کو پرچم بردار کیا گیا وہ ایچ ڈی ایف سی بینک (253 لین دین) ہیں۔ آئی سی آئی سی آئی بینک (57)؛ کوٹک مہندرا بینک (268)؛ ایکسس بینک (41) اور انڈس انڈ بینک (117) دوسرے میں شامل ہیں۔

اشاعت میں کہا گیا ہے کہ ہندوستانی بینکوں کا ذکر کرنے والی یہ رپورٹیں غیر ملکی بینکوں نے ڈوئچے بینک ٹرسٹ کمپنی امریکہ (ڈی بی ٹی سی اے) ، بی این وائی میلن ، سٹی بینک ، اسٹینڈرڈ چارٹرڈ اور جے پی مورگن چیس سمیت دائر کی ہیں۔

رپورٹ میں مزید کہا گیا کہ ہندوستانی بینکوں کو نمایاں کیا گیا کیونکہ وہ ہندوستان میں موجود بینکوں کے لئے "نمائندے والے بینک" ہیں۔

اشاعت میں کہا گیا ہے کہ ریکارڈ نے "مشکوک لین دین" کو بھی اجاگر کیا جو ہندوستانی بینکوں کے ذریعہ غیر ملکی بینکوں کے بین الاقوامی ادائیگی کے گیٹ وے کے ذریعہ استعمال ہوتے رہے ہیں۔

دی انڈین ایکسپریس انہوں نے کہا کہ غیر ملکی بینکوں نے اس سودے کو پرچم لگایا ہے کیونکہ وہ "منی لانڈرنگ یا دیگر مالی جرائم کے لئے اعلی خطرہ کا دائرہ اختیار ،" مؤکل ، "نامعلوم" فریقوں پر منفی میڈیا / عوامی معلومات ، اور اس حقیقت سے ہیں کہ "فنڈز اور مقصد کا منبع" لین دین کا پتہ نہیں چل سکا۔

FinCEN فائلیں

بینکاری کی صنعت سے وابستہ خفیہ دستاویزات کے دھماکے خیز ذخیرے سے یہ پتہ چلتا ہے کہ عالمی سطح پر کس طرح غیر قانونی رقم کی جانچ پڑتال نہیں ہوئی جبکہ مغربی بینکوں نے منی لانڈرنگ کے خاتمے کو روکتے ہوئے منافع کیا۔ ان بینکوں نے افراد اور تنظیموں کے قابل اعتراض فنڈز کا ہموار بہاؤ قابل بنایا۔

بز فیڈ نیوز نے ایک سیٹی پھونکنے والے سے ریکارڈ حاصل کیا اور انہیں بین الاقوامی کنسورشیم آف انویسٹی گیٹ جرنلسٹس (آئی سی آئی جے) کے ساتھ شیئر کیا۔ یہ نیوز 88 ممالک کی 108 میڈیا تنظیموں کے ساتھ مل کر پاکستان کی طرف سے شراکت دار تھا۔ FinCEN فائلوں کے نام سے ، تفتیشی صحافیوں کا یہ باہمی تعاون کا منصوبہ امریکی محکمہ خزانہ کے انٹیلیجنس یونٹ ، فنانشل کرائم انفورسمنٹ نیٹ ورک کو دائر ٹاپ سیکرٹ بینک رپورٹس پر مبنی ہے۔

فائلیں ، جو SARs کے نام سے مشہور ہیں ، بینکاری چینلز کے ذریعہ 2 ٹریلین ڈالر سے زائد کے غیر قانونی فنڈز دکھاتی ہیں۔ SARs بینکوں اور دیگر مالیاتی اداروں کی ناکامیوں کی نقل سے کم نہیں ہیں اور اس سے ناجائز رقم کے بہاؤ کو کیسے فروغ ملا۔ SAR میں نامزد ہونے کا مطلب یہ نہیں کہ جرم کا ثبوت ہو۔ یہ فنڈز کے ذریعہ کے بارے میں پوچھ گچھ کی ضمانت دیتا ہے جو نہیں کیا گیا تھا۔ ایک بار امریکی خزانے کو اطلاع دی جانے کے بعد ، فائلیں ریکارڈ میں دفن ہوجاتی ہیں۔

بز فیڈ نیوز کے مطابق ، کچھ پچھلے ریکارڈوں کو امریکی کانگریس کی کمیٹی نے 2016 کے امریکی صدارتی انتخابات میں روسی مداخلت سے متعلق تحقیقات کے ایک حصے کے طور پر اکٹھا کیا تھا جبکہ دیگر قانون نافذ کرنے والے اداروں کی فنکن کی درخواستوں کے بعد جمع ہوئے تھے۔

بز فید نیوز نے ذرائع کی شناخت پر کوئی تبصرہ نہیں کیا ہے۔ اگرچہ آئی سی آئی جے نے ماضی میں 2013 میں آف شور لیک ، 2015 میں سوئس لیک ، 2016 میں پانامہ پیپرز اور 2017 میں پیراڈائز پیپرز جیسے معاملات کی تحقیقات کیں ، لیکن فنکن کے کاغذات مختلف ہیں کیونکہ وہ ایک یا دو کمپنیوں کی دستاویزات نہیں ہیں۔ اس کے بجائے ، وہ کئی بینکوں سے آئے ہیں۔ ایس آرز کی اکثریت معیاری چارٹرڈ بینک ، سٹی بینک ، جے پی مورگن چیس ، بینک آف نیو یارک میلن اور ڈوئچے بینک نے تیار کی تھی۔

لیک ہونے والی دستاویزات مختلف ممالک سے تعلق رکھنے والے افراد اور تنظیموں کے نام رکھنے والے 2،100 سے زیادہ سارس پر مشتمل ہیں۔